Avec sa toute première analyse verticale des risques liés aux différents types de personnes morales et de structures légales, le gouvernement luxembourgeois complète sa liste d’outils dans la lutte contre le blanchiment. Un outil qui devrait aider les professionnels des services financiers de la Place à affiner leurs matrices de risques anti-blanchiment, si ce n’est pas déjà fait.

Le Luxembourg a finalisé sa toute première évaluation verticale des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme en lien avec les personnes morales et les constructions juridiques. Le gouvernement luxembourgeois cherche ainsi à s’assurer que l’ensemble des acteurs en charge d’appliquer les mesures de prévention du blanchiment et ceux en charge de les contrôler aient une parfaite connaissance des risques liés à certains types d’entités spécifiques. Reprenant les mots du Groupe d’action financière (Gafi), le rapport note que les structures d’entreprise, quels que soient leurs rôles économiques et sociaux, se voient parfois détournées à des fins illicites, aidant des criminels à contourner les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Certaines structures complexes peuvent aussi leur permettre de déguiser et ensuite de convertir les revenus issus du crime avant de les réinjecter dans le système financier.