Pour accompagner le secteur des assurances dans l’implémentation d’un dispositif efficace de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (LBC/FT), l’Autorité de Contrôle des Assurances et de la Prévoyance Sociale (ACAPS), vient de publier un nouveau guide sur les typologies de BC/FT.

Ce nouveau document expose les différentes typologies de blanchiment de capitaux et/ou de financement du terrorisme en assurance vie et ce, à travers une analyse de cas. Le 2ème chapitre de ce document, adressé à l’ensemble des entreprises d’assurance et de réassurance et aux intermédiaires en assurance et en réassurance, se penche sur l’analyse des typologies de BC/FT en lien avec l’assurance non-vie, tout en distinguant les typologies liées à des personnes physiques de celles liées à des personnes morales. Le 3^ème chapitre s’intéresse aux cas éventuels de BC/FT pouvant survenir dans le secteur de la réassurance, les principaux enjeux de ce guide résident dans la présentation de cas réels d’utilisation du secteur des assurances à des fins de BC/FT (enregistrés au Maroc et/ou dans d’autres pays).