Les systèmes de contrôle des transactions de HSBC n’ont pas été efficaces pendant une période prolongée, bien que le problème ait été souligné à de nombreuses reprises. Financial Conduct Authority (FCA) a annoncé avoir infligé une amende de 63,95 millions de livres, soit 75 millions d’euros à HSBC pour des défaillances dans ses processus de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le régulateur financier britannique a constaté que trois éléments clés des systèmes de surveillance des transactions de HSBC présentaient des manquements significatifs sur une période de huit ans, du 31 mars 2010 au 31 mars 2018. Il s’agit de la surveillance des scénarios de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme jusqu’en 2014, de l’évaluation des risques des « nouveaux scénarios » après 2016 et des tests qui ne vérifiaient pas l’exactitude et l’exhaustivité des données dans les systèmes de surveillance.