Le régulateur bancaire allemand Bafin a infligé en juin une amende de 4,25 millions d'euros à la banque en ligne N26 pour des failles dans son dispositif de prévention du blanchiment d'argent.

La première néo-banque allemande, N26 se fait aligner par le régulateur. Elle devra payer une amende de 4,25 millions d'euros pour avoir été négligente face au risque de blanchiment. Cette sanction a pour objet au moins "cinquante transactions suspectes" dans "le domaine du blanchiment d'argent", réalisée entre 2019 et 2020 sur la plateforme de la banque, a détaillé N26. L'entreprise a déclaré trop "tardivement" ces opérations au régulateur financier, empêchant un contrôle efficace. La banque en ligne assure avoir déjà "entièrement payé l'amende" le 14 juillet dernier. N26, banque 100% en ligne créée en 2013, est depuis 2018 dans le viseur de la Bafin, qui s'était alarmée, à la suite d'une enquête menée par plusieurs médias allemands, de la possibilité d'ouvrir un compte avec de faux papiers d'identité. A partir d'un smartphone ou d'un ordinateur, la banque en ligne N26 permet d'ouvrir rapidement un compte et de disposer d'une carte bancaire gratuite.