La mise en œuvre de l’approche par les risques dans la lutte contre le blanchiment et l’argent du terrorisme requiert une identification des véritables enjeux dans l’évolution des rapports entre compliance et gestion des risques (article Revue Banque n° 749 novembre 2020) et facilite une convergence et une collaboration renforcée entre les deux activités, voire pose les prémices d’une fusion (article Revue Banque n° 850, décembre 2020)*. 

La gestion des risques en milieu bancaire répond, en particulier, à une préoccupation de préservation de l’équilibre au plan individuel, de chaque établissement, ainsi qu’à l’équilibre du système financier, dans un cadre plus large. C’est dans ce sens qu’interviennent principalement les accords de Bâle qui posent des critères à satisfaire.À ces accords sont venues s’ajouter les normes du Groupe d’Action Financière (GAFI) dans un contexte plus spécifique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive (LCB-FT)