Le Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ, en anglais), une ONG basée à Washington, a publié, dimanche 20 septembre au soir, un rapport pour dénoncer le rôle des banques dans le blanchiment et la circulation d'argent sale, via des transferts de fonds provenant d'activités illicites (trafic de drogue, d'armes ou d'oeuvres d'art, corruption, fraude fiscale…). Le rapport se fonde sur une infime partie des déclarations de soupçons (suspicious activity reports ou SAR) que les banques ont transmises entre 1999 et 2017 à la police financière du Trésor américain (FinCEN), et qu'a pu se procurer BuzzFeed News. Mais cet échantillon représente tout de même 2.000 milliards de dollars de transactions suspectes. En France, ces déclarations sont destinées à Tracfin.

Rien de très nouveau malheureusement, mais assez pour rappeler aux actionnaires des banques les risques d'amendes, voire de retrait d'agrément. Compte tenu aussi des rumeurs de reconfinement total qui circulaient lundi, les banques cotées à Paris ont fortement décroché ce jour-là, que ce soit Société Générale (- 7,7 %), Natixis (- 7,5 %), BNP Paribas (- 6,4 %), Crédit Agricole (- 5,4 %) ou HSBC (- 5,4 %). Le rapport de l'ICIJ citait HSBC, Deutsche Bank et des établissements américains (JPMorgan Chase, Standard Chartered, Bank of New York Mellon). On se souvient par exemple que HSBC avait dû payer 1,9 milliard de dollars d'amende pour avoir aidé des cartels de la drogue sud-américains à blanchir 900 millions de dollars.

MIEUX connaître les clients

Pour les investisseurs, les nécessaires contrôles antiblanchiment impliquent que les banques se privent de revenus et subissent un accroissement des lourds coûts réglementaires qu'elles assument déjà. Par exemple, les effectifs du département Conformité de Société Générale ont été multipliés par 2,5 ces dernières années, à 2.500 personnes. Il s'agit de répondre à l'obligation de bien connaître les clients, y compris lorsqu'ils passent par diverses coquilles juridiques. Un article du Monde, daté de mercredi, rappelait ainsi des affaires anciennes, dont deux concernant des clients à risque de Société Générale. L'une impliquait la famille Rotenberg, proche de Vladimir Poutine, et l'autre le magnat russe de l'immobilier Aras Agalarov, qui aurait eu un rôle lors des interférences de Moscou dans la campagne présidentielle américaine de 2016.

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