L’application de la « travel rule », un instrument pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme se heurte à des difficultés techniques.

La travel rule est une règle imposant au secteur financier de collecter et transférer des données permettant d’identifier le donneur d’ordre et le récipiendaire d’une transaction. Un principe de base pour lutter contre la fraude, mais surtout contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En 2019, le Gafi (Groupe d’action financière) a émis la recommandation n°16 qui étend ce principe aux prestataires de services sur actifs numériques (PSAN), autrement dit les plateformes d’échange de cryptomonnaies.

Mais, le fonctionnement même de la blockchain peut aussi être un obstacle à l’application de la travel rule dans la mesure où le règlement-livraison s’effectue dans la blockchain. En l’absence d’intermédiaire, la travel rule ne peut pas s’appliquer aux portefeuilles non hébergés.